Unternehmensbefragung zur betrieblichen Altersversorgung (bAV)

Halbjährliches Monitoring:

3. Erhebungswelle Mai 2003
4. Welle im Oktober 2003

Befragt werden die Geschäftsführer (bzw. die bAV-Verantwortlichen) aus jeweils 100 kleinen, mittelständischen und großen Unternehmen unterschiedlicher Branchen.

Studieninhalte:
Die Fragestellungen der Unternehmensbefragung werden ständig weiter entwickelt und der aktuellen Diskussion angepasst.


Fragestellungen sind:

Strategien des Unternehmens bzgl. bAV:

Wie engagiert sich das Unternehmen bisher innerhalb der bAV?

Will man sich (weiterhin) als Arbeitgeber an der Altersversorgung der Arbeitnehmer beteiligen?

Präferiert man eine eigene oder eine überbetriebliche Lösung?

Wie geht man auf die Belegschaft zu?

Welcher Beratungsbedarf besteht (sowohl auf Unternehmer- als auch auf Arbeitnehmerseite)?

Wieviel Administrationsaufwand wird erwartet?

Produkte und Durchführungswege:

Mit welchen Anbietern möchte man zusammen arbeiten?

Welche Kriterien sind wichtig (Größe, finanzielle Sicherheiten ...)?

Möchte man ein oder mehrere Angebote vermitteln (Rolle der Marke)?

Welche Vertriebskanäle werden bevorzugt?

Welche Durchführungswege favorisiert man? Warum?

Produkteigenschaften:

Welche Anforderungen werden an bAV-Produkte von Seiten der Unternehmer einerseits und von Seiten der Arbeitnehmer andererseits gestellt?

Wie sollten die Produkte ausgestaltet sein bzgl. Vertragsbedingungen, Ein- und Auszahlungen, spezieller Kriterien wie bspw. Rendite, Sicherheit, etc.?

Welche Service-Konzepte werden bevorzugt?
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1. Stichprobe und Methodik

2. Allgemeine Einstellungen zur Rentenreform

2.1 Gesamtbeurteilung
2.2 Allgemeine Bewertung der Rentenreform (I)
2.3 Neuerungen für die betriebliche Altersversorgung
2.4 Allgemeine Bewertung der Rentenreform (I)
2.5 Bewertung der Änderungen
2.6 Zwischenfazit: Allgemeine Einstellungen gegenüber der Rentenreform

3. Strategien der Unternehmen bzgl. betrieblicher Altersversorgung

3.1 Vorhandensein betrieblicher Altersversorgung
3.2 Subgruppenauswertung:Unternehmensgröße und Vorhandensein von bAV
3.3 Bisherige bAV-Anbieter: Art des Durchführungswegs
3.4 Bisherige bAV-Anbieter: Geplante Änderungen
3.5 Subgruppenauswertung bisherige Anbieter:
3.5.1 Unternehmensgröße und geplante Änderungen
3.5.2 Tarifliche Bindung und geplante Änderungen
3.5.3 Branchenzugehörigkeit und geplante Änderungen
3.6 Bisherige bAV-Anbieter: neue Durchführungswege
3.8 Bisherige Anbieter: Keine weitere bAV
3.9 Bisherige Nichtanbieter:
3.9.1 Geplante Änderungen
3.9.2 neue Durchführungswege
3.9.3 Auch zukünftig keine bAV
3.10 Zwischenfazit: Strategien des Unternehmens bzgl. bAV

4. Handlungsabsichten der Entschlossenen

4.1 Präferierte bAV-Lösungen für den Betrieb
4.2 Subgruppenauswertung:
4.2.1 Unternehmensgröße und präferierte bAV-Lösungen
4.2.2 Tarifliche Bindung und präferierte bAV-Lösungen
4.3 Eigener Beratungsbedarf, Beanspruchung
4.4 Subgruppenauswertung:
4.4.1 Unternehmensgröße und Beanspruchung
4.4.2 Tarifliche Bindung und Beanspruchung
4.5 Starke Beanspruchung, Deckung des Beratungsbedarfs
4.6 Geringer Beratungsbedarf, weitere Unterstützung
4.7 Stadium der Entscheidung
4.8 Subgruppenauswertung:Unternehmensgröße und Stadium der Entscheidung
4.9 Ansprache durch Mitarbeiter
4.10 Vermutete Abschlussbereitschaft der Mitarbeiter
4.11 Gründe für eine sehr hohe Abschlussbereitschaft
4.12 Gründe für eine geringe Abschlussbereitschaft
4.13 Kommunikationswege
4.14 Zwischenfazit: Handlungsabsichten der Entschlossenen

5. Anbieter und Produkte

5.1 Anbieter-Auswahlkriterien
5.2 Serviceleistungen
5.3 Beratungsleistungen
5.4 Zusammenarbeit mit Finanzdienstleistern
5.5 Subgruppenauswertung Unternehmensgröße und Finanzdienstleister
5.6 Ansprache durch Finanzdienstleister; konkrete Anbieter
5.7 Entscheidung für bestimmten Anbieter
5.8 Eigenschaften von bAV-Finanzprodukten
5.9 Zwischenfazit: Anbieter und Produkte

6. Key Findings und Schlussfolgerungen

6.1 Key Findings
6.2 Schlussforlgerungen
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